【怪しい？】ビートレーディングの評判・口コミと私が使ってみた感想レビュー
ビートレーディングは2012年に創業された老舗ファクタリング業者であり、直近2023年までに累計利用社数は延べ5万社を超えました。
ビートレーディングは2020年の民法一部改正（債権法改正）の波に乗り、近年は急激に利用社数を増やしています。
中小企業・個人事業主向けのファクタリングサービスとしては、間違いなく業界最大手です。
しかし、実際にリサーチを進めてみると「怪しい」という噂がチラホラ。
そこで本記事では、藤沼会計事務所がビートレーディングの口コミ・評判を集め、その結果を公開します。
ビートレーディングでは、特に法人からの人気が強く、「審査が早い」「操作がシンプルで分かりやすい」などの良い評判が多く見つかりました。
一方で、「きちんと提出ができたか心配だった」等、手続き面での悪い評判も数件検出されています。
これらの評判の真実性を確認するため、本記事では実際に筆者がビートレーディングを利用した感想も紹介しています。
結論、ビートレーディングは特に法人事業者におすすめできるファクタリングです。
総合評価：（ 8.8点 ）
— 総合評価の内訳 —
- 審査通過率 ：（ 9/10 ）
- 入金速度 ：（ 9/10 ）
- 手数料 ：（ 8/10 ）
- 必要書類数 ：（ 9/10 ）
- 口コミ評判 ：（ 9/10 ）
- 私の使用感 ：（ 9/10 ）
当サイトの評価基準
当サイトでは、次の基準に基づき各ファクタリングサービスを評価しています。
| 指標 | 評価内容 |
|---|---|
| 入金速度 | 申請～入金までの早さ。各ファクタリング会社公式サイトでの公表値、及び独自インタビューによる回答を評価し、入金までの時間が早いほど高評価とする。 |
| 審査通過率 | ファクタリング審査の通過率。各ファクタリング会社公式サイトでの公表値、及び独自インタビューによる回答を評価し、審査通過率が高いほど高評価とする。 |
| 手数料 | ファクタリング時に決定される手数料。各ファクタリング会社公式サイトでの公表値、及び独自インタビューによる回答を評価し、ファクタリング手数料率が安いほど高評価とする。 |
| 必要書類数 | ファクタリング時に求められる必要書類の数。各ファクタリング会社公式サイトでの公表値、及び独自インタビューによる回答を評価し、必要書類が少ないほど高評価。 |
| 口コミ評判 | 利用者の口コミ・評判。評判が良いほど高評価とする。ただし、明らかに偏向のある口コミは評価対象から除外する。 |
| 私の使用感 | 筆者（藤沼会計事務所代表：藤沼寛夫）が実際に使用した感想を評価。上記の各指標に誤りがないことの裏付けとしても確認している。 |
当サイトの評価ポリシーについて、詳細はコンテンツ制作ポリシーをご参照ください。
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ビートレーディングをおすすめする人
ビートレーディングをおすすめしない人
＼ 業界大手の老舗ファクタリングサービス ／
1986年生まれ（38歳）
公認会計士・税理士
2014年 EY新日本監査法人 入社
2018年 中堅会計事務所 入社
2019年 藤沼会計事務所 開業
2020年 アカウントエージェント株式会社 代表
経営・資金繰りの専門家です。
個人事業主・フリーランスの経営支援、および資金調達支援事業を行っています。
1988年生まれ
公認会計士・税理士
2014年 EY新日本監査法人 入社
2021年 ニューラルグループ株式会社 入社
2024年 太田昌明公認会計士事務所 開業
2024年 ARMS会計株式会社 代表取締役
上場会社で経理部長として決算財務全般・資金調達を行っていました。
現在は経理支援会社を運営しています。
ビートレーディングの良い評判・口コミ
ビートレーディングの良い評判・口コミは、次のとおりです。
なお、ここでの評判・口コミは藤沼会計事務所のお客様の中で実際にファクタリングサービスを利用された方へのヒアリング、及び独自のコネクションにより利用者の方へのインタビューを行い、直接入手した回答を掲載しております。また、他所で掲載された口コミを引用する場合は、信ぴょう性の評価を行った上で独自に筆者のコメントを掲載しています。評判・口コミは随時募集しておりますので、掲載を希望される方はお問い合わせページよりご連絡ください。
10分で審査が終わった｜ただし初回利用時は3時間半かかった
- 評価 ：（ 5.0 ）
- 用途 ：運転資金
- 利用者：個人事業主
- 売掛先：法人
審査は最短30分と聞いていたが、10分足らずで審査が終わった。もっとかかると思っていたので驚くほど早くてビックリした。
ビートレーディングを利用するのは2回目だったので、2回目以降の利用では審査がかなり速く終わるのかもしれない。ちなみに初回利用時は、審査結果通知までに約3時間半かかった。
審査スピードは、ファクタリング会社の中でもかなり速い方だと思う。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
操作方法が分かりやすかった｜インターフェイスがシンプルで良い
- 評価 ：（ 4.5 ）
- 用途 ：運転資金
- 利用者：個人事業主
- 売掛先：法人
ログイン後、操作方法が分かりやすかったので迷うことがほぼない。
インターフェイスがシンプルなのが使いやすくて良い。
急ぎだったので本人確認書類の提出に煩わしさを感じたが、写真を撮って送るだけだったのでサクサク進んだ。
また、スマホでの操作時はラグがなく非常に早かった。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
LINEで申請できるのが便利だった｜チャットでも見積・相談できる
- 評価 ：（ 4.5 ）
- 用途 ：運転資金
- 利用者：個人事業主
- 売掛先：法人
LINEでも利用できる点は便利。
ブラウザではログイン等が必要であり面倒。LINEならトークルーム上から申請にいけるので手間はかからない。
個人的にLINEのほうが気軽に問い合わせができ、チャットでの相談もできるので気軽に見積依頼・相談をできる。
ただ、機密書類をLINE上でやり取りすることに抵抗のある人にはお勧めしない。過去にLINEは利用者情報等の情報漏洩があったため。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
審査結果が出るまで早かった｜申請から1時間で審査完了した
- 評価 ：（ 5.0 ）
- 用途 ：運転資金
- 利用者：個人事業主
- 売掛先：法人
ビートレーディングを初めて利用しました。
無料申し込みをして1分後にはオペレーターのK氏から電話がありました。
電話は5分ほどで、ファクタリング申込に関する複数の質問（希望金額、相手が法人か、過去の入金実績など）があり、その後すぐに資料提出や審査手続きの案内を受けました。
連絡手段として、メール・LINE・FAXの希望を尋ねられ、必要な資料の提出方法や、今日中に審査が完了する目安なども教えてもらえました。審査結果は約1時間後に出ました。
他のファクタリング会社では、申請から審査完了まで1時間というスピード感は中々ないので、ビートレーディングの迅速さは評価できると思います。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
手続がシンプルで分かりやすかった｜担当者も対応が丁寧で安心
- 評価 ：（ 5.0 ）
- 用途 ：投資用事業資金
- 利用者：法人
- 売掛先：法人
ファクタリング会社の中でも歴史が長く、業界トップクラスの取り扱い実績ということで、手続が非常にシンプルで分かりやすかったです。
オペレーターの案内がしっかりしており、メールでも注意点が明記されているので迷うところが無く手続を進めることができました。
このように、急な資金調達にも混乱することなく対応できる点が魅力です。
さらに、担当者の丁寧な対応と迅速なフォローアップも安心感があります。信頼性が高く、初めての利用でも安心して取引を進めることができました。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
連絡が早くて助かった｜電話での説明・案内が5分で終わった
- 評価 ：（ 4.0 ）
- 用途 ：仕入代金の調達
- 利用者：個人事業主
- 売掛先：法人
とにかく連絡が早いことに好感が持てました。
Webフォーム申込から1分以内に担当オペレーターから電話があり、電話中にメールの受信確認や手続きの案内をしてくれました。
ファクタリングの説明や案内も5分で終わりました。
このスピードは、資金調達を急いでいる人には非常に助かります。また、審査資料の提出もメールで可能で、審査結果は1時間程度で別の担当者から電話で直ぐにきました。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
初めての利用でも特に問題なかった
初めての利用だったので、まずは少額で試してみました。 最初に説明してもらった通りで特に問題なかったので、また利用させてもらうつもりです。
引用元：Googleマップ
上記はGoogleマップ上での書き込みですので、筆者の所感コメントを記載します。
ここに記載されているとおり、ビートレーディングは少額（1円）からファクタリングの利用が可能です。
また、初めての方でも利用方法が分かりやすく、問題なくファクタリングの申請を行うことができるはずです。（ただし完全オンラインのサービスなので、PC・スマホが使えない方は利用できません）
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ビートレーディングの悪い評判・口コミ
ビートレーディングの悪い評判・口コミは、次のとおりです。
なお、ここでの評判・口コミは藤沼会計事務所のお客様の中で実際にファクタリングサービスを利用された方へのヒアリング、及び独自のコネクションにより利用者の方へのインタビューを行い、直接入手した回答を掲載しております。また、他所で掲載された口コミを引用する場合は、信ぴょう性の評価を行った上で独自に筆者のコメントを掲載しています。評判・口コミは随時募集しておりますので、掲載を希望される方はお問い合わせページよりご連絡ください。
審査書類がちゃんと提出できたか心配だった｜完了メールが来ない
- 評価 ：（ 2.0 ）
- 用途 ：運転資金
- 利用者：個人事業主
- 売掛先：法人
初回利用の際、審査書類がちゃんと提出できているか分からず不明瞭であった。というのも、初回利用時は会員登録と請求書などの審査書類提出が同時に行われ、「会員登録完了」のメールだけは来たが「審査お申込み完了」のメールは来なかったため。
少し待っていると「審査結果のご連絡」メールが届いたので、後からちゃんと申請できていたことが確認できた。
なお2回目以降に使った際は申請時にすぐ「審査お申込みを受け付けました」というメールが来たので、うまく申請できていることを確認できた。
今は改善されているかもしれないが、利用時は不安感があった。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
本人確認が済んだはずなのになぜか再度登録が必要だった
- 評価 ：（ 1.5 ）
- 用途 ：事業資金
- 利用者：個人事業主
- 売掛先：法人
初回利用時に本人確認登録を行い、ファクタリング申請を行った。
審査結果は否決だったが、他の請求書ならどうかと思い改めてファクタリングの申請をしたところ、また本人確認登録を求められた。
利用登録時に本人確認の審査は完了しているはずだが、なぜ改めて必要になるのか。若干の不安を感じた。
個人情報保護のために一定期間経過後書類を破棄している等、相応の理由があれば良いのだが。
情報源：藤沼会計事務所実施アンケート調査
メールの返信がなかった｜連絡したらひどい見積もりを提示された
メールの返信がない。
引用元：Googleマップ
◯◯日までに審査しますと言われ待っていたが連絡がこない。
こちらから連絡すると酷い見積もりを提示されたので断ることに。
信用できない会社だと感じました。
上記はGoogleマップ上での書き込みですので、筆者の所感コメントを記載します。
ビートレーディングでのファクタリングは、基本的に淡々と（メールでのやり取りはなく）進むはずですが、場合によってはメールでのやり取りが発生します。
万が一、高すぎる手数料を提示された場合は、断ればOKです。
なお、こちらの口コミはやや古い（3年以上前）口コミでしたので、現在は改善されている可能性があります。
ビートレーディングを使ってみた私の口コミ・感想
私自身、実際にビートレーディングを使ってファクタリングの申請を行いました。
全体的にスムーズに手続きが進み、ファクタリング申込から審査完了まで1時間くらいでした。
ビートレーディングはファクタリング業界の老舗だけあり、オンライン対応・電話対応がしっかりマニュアル化されている印象を受け、とにかく対応が早かったです。
以下、その時の感想を記載します。
無料見積フォームでの申し込みはゆっくりやっても5分で完了
申込フォームの記載内容は、「連絡先」「代表者名」「会社名（屋号）」「買取希望額」などを入力すればOKで、悩むところが無く簡単でした。
公式では30秒で入力完了となっていますが、私は何度か見直しながら慎重に行ったため5分かかりました。
それでも入力はたったの5分なので、全く手間がかかりませんでした。
オペレーターからの電話は会話が苦手な人でも問題なし
フォーム送信後、直ぐにオペレーターから電話がありました。
会社や代表者などの基本情報や、ファクタリングの希望について質問をされて、そのあと今後の手続きの案内がされました。
質問の内容自体は簡単なもので、特別な準備をしなくても回答できるレベルでサクサク会話が進み、2分くらいで通話は完了。
審査書類の提出は特に問題もなく淡々と進みました
予め電話での案内もあったので、どういう資料を揃えれば良いかのイメージが直ぐに湧きました。
すべての書類を提出後、オペレーターから書類の受領確認と審査に入ったことの確認メールが届きました。
こういう連絡があると、現状どこまで手続きが進んでいるのかが分かるので、ストレスなくやり取りができました。
不明な点があっても、連絡をくれたオペレーターに電話・メールで質問できる仕組みになっているのも良かったです。
申込から約1時間で審査結果が出た！
ファクタリングの申請からほぼ1時間で審査結果の電話連絡がきました。
他のファクタリング会社と比較しても、非常に早いです。
- ファクタリング申込開始：12:56
- ファクタリング審査終了：14:02
なぜかPC（Chrome）からだと申請ができなかった
初回利用時は、本人確認書類の提出が必要です。（免許証・パスポートなどの顔写真付き証明書）
本人確認の審査中、待っている間に「売掛先情報の登録」をしようとしましたが、登録することができませんでした。（ボタンを押しても反応しない）
ブラウザ側のエラーかもしれませんが、PC版Chromeだと反応しませんでした。（その他の要因の可能性もアリ）
スマホ版Chromeで試したところすぐに申請ができたので、ブラウザなど環境によって上手く動作しない可能性があります。
もし同じようなエラーが起きた方は、PC・スマホ・別ブラウザなど動作環境を変えて試すことをお勧めします。
画面操作がシンプルで分かりやすかった
インターフェイスが非常にシンプルで、初めての利用でも操作方法がすぐに分かりました。
かなり直感的。
もし分からない部分があっても、「電話する」ボタンですぐ質問できます。超便利！！
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【比較表】ビートレーディングと他社ファクタリングサービスを比べた結果
ビートレーディングと、他社ファクタリングサービスを徹底比較しました。
| ビートレーディング | QuQuMo (ククモ) | 日本中小企業金融サポート機構 | アクセルファクター | ベストファクター | labol (ラボル) | ペイトナーファクタリング | みんなのファクタリング | うりかけ堂 | 事業資金エージェント | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |  |  |  |  |  |  |  |  |  | |
| 総合評価 | （ 8.8点 ） | （ 9.6点 ） | （ 9.3点 ） | （ 8.5点 ） | （ 7.8点 ） | （ 7.6点 ） | （ 7.6点 ） | （ 7.5点 ） | （ 7.1点 ） | （ 7.0点 ） |
| 審査通過率 | 非公開 | 98% | 非公開 | 93%以上 | 92.25% | 90%以上 | 非公開 | 90%以上 | 92%以上 | 90%以上 |
| 利用可能枠 | 1円～ | 1円～ | 1円～ | 30万円～ | 30万～1億円 | 1万円～ | 1万～100万円 | 1万～300万円 | 30万～1億円 | 10万～2億円 |
| 初回利用制限 | なし | なし | 8万円～ | なし | なし | 10～40万円 | ～25万円まで | ～50万円まで | なし | なし |
| 最短入金時間 | 2時間 | 2時間 | 2時間 | 2時間 | 即日 | 3時間 | 3時間 | 3時間 | 2時間 | 2時間 |
| 手数料 | 2%～ | 1%～ | 1.5%～ | 1～10% | 2～20% | 一律10% | 一律10% | 7～15％ | 2%～ | 1.5～20% |
| 必要書類 | 2つ以上 | 2つ | 2つ | 3つ以上 | 3つ以上 | 3つ以上 | 2つ | 3つ以上 | 2つ以上 | 3つ以上 |
| 利用対象者 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 | 個人・法人 |
| 売掛先が個人 | 買取可能 | – | 買取可能 | – | – | – | 買取可能 | – | 買取可能 | 買取可能 |
| 2社間 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 3社間 | 〇 | – | 〇 | 〇 | 〇 | – | – | – | – | 〇 |
| スポット取引 | 〇 | 〇 | 初回は✕ | 〇 | 〇 | ✕ | 〇 | ✕ | 〇 | 法人相手〇 個人相手✕ |
| 設立年月 | 2012年4月 | 2017年9月 | 2017年5月 | 2018年10月 | 2017年1月 | 2021年12月 | 2019年2月 | 2023年1月 | 2018年11月 | 2020年5月 |
| 償還請求権 | なし | なし | なし | なし | なし | なし | なし | なし | なし | なし |
| 一部買取 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| ネット完結 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 口コミ評価 | （ 9/10 ） | （ 10/10 ） | （ 9/10 ） | （ 7/10 ） | （ 8/10 ） | （ 8/10 ） | （ 7/10 ） | （ 7/10 ） | （ 6/10 ） | （ 6/10 ） |
| 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 |
| 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP | 公式HP |
上記のとおり、ファクタリング業者ごとに特徴は異なります。
- 個人ならQuQuMoがおすすめ｜審査通過率98%＆書類2点のみ
- 売掛先が個人なら日本中小企業金融サポート機構がおすすめ｜身分証が不要
- 法人ならビートレーディングがおすすめ｜最大手の老舗ファクタリング
上記比較表をご参考に、ぜひご自身に合ったファクタリング会社を使ってください。
ビートレーディングとは？特徴をすべて紹介！
ビートレーディングのサービス概要は、次のとおりです。
| ビートレーディング | |
|---|---|
| 手数料 | 2社間：4～12% 3社間：2～ 9% |
| 申請から入金までの時間 | 最短2時間 |
| 審査通過率 | 非公開 |
| 必要書類 | 主に以下の2点 請求書 通帳 ※ 場合によって他に追加書類が求められる |
| 最低利用額 | 1円～ |
| 利用限度額 | 無制限 |
| 初回利用制限 | 制限なし |
| 手続き | オンライン上で完結 |
| 利用対象者 | 個人・法人 |
| 営業時間 | （平日）9:30～18:00 |
| 土日祝日 | 申請は可能 （審査・入金は平日） |
| 償還請求権 | なし |
| 債権譲渡登記 | 審査結果による |
| 対面契約 | 可能 |
| 2社間ファクタリング | 利用可能 |
| 3社間ファクタリング | 利用可能 |
| 売掛先が個人のファクタリング | 利用可能 |
| 債権の一部買取 | 可 |
| 事務手数料 | なし |
| スポット取引のファクタリング | 利用可能 |
| 注文書ファクタリング | 利用可能 |
特に、ビートレーディングを他社サービスと比較したときの大きな特徴は次のとおりです。
以下、それぞれ解説します。
ファクタリング業界のパイオニア！全国で利用者が爆増中
ビートレーディングは2012年創業の老舗ファクタリングサービスであり、利用者数は年々増加しています。
- 2023年の利用者数：約11,200社
- 2023年の買取債権金額：約216億円
- 累計買取額1,300億円（2024年3月時点）
ビートレーディングは利用者数が非常に多く、数あるファクタリング会社の中から選ばれています。
上記の推移を見れば分かるとおり、今後も利用者数が増え続けると予測できます。
以上のように、ビートレーディングは歴史の長いファクタリング会社であり、信頼性が高いという特徴があります。
ファクタリング業者の中では、間違いなく最大規模と言えます。
申請から最短2時間で入金完了！即日での資金調達に強い
ビートレーディングには、審査から入金まで最短2時間で完了するという大きな特徴があります。
このスピード感はファクタリング会社の中でも非常に早く、ビートレーディングが多くの方に利用されている理由の1つです。
実際、私が利用した際も数時間で審査結果が出ました。
即日ファクタリングを謡う業者は多いですが、「最短2時間」と早さはビートレーディングならではの特徴です。
注文書ファクタリングが利用可能｜請求書が無くてもOK
ビートレーディングはファクタリング会社の中では珍しく、「注文書」でもファクタリングすることができるという特徴があります。
通常、ファクタリングは「請求書」がなければ申請できません。
「注文書」でファクタリングができるという事は、請求が確定していなくても債権を売却できるということを意味します。
ビートレーディングなら発注を受けた時点でファクタリングが利用できるため、他のファクタリングサービスよりも早い時点で資金調達が可能です。
売掛先が個人でも利用可能｜ただし法人利用者限定
ビートレーディングには、「売掛先が個人でもファクタリング可能」という大きな特徴があります。
多くのファクタリング会社では、個人事業主への売上債権は回収可能性が不明確であることから、利用申請を受け付けていません。
しかし、ビートレーディングではそのような（リスクの高い）売掛債権も、買い取りの対象にしています。
なお、個人宛ての請求書がファクタリング可能なのは、法人利用者の方のみです。
手数料率が安い！最低2%～利用可能
ビートレーディングの手数料率は2%～であり、競合他社と比べても非常に安いという特徴があります。
これも、ビートレーディングの利用者数が増加している大きな要因の1つです。
なお、ファクタリング手数料の相場は下記のとおりです。
- 2社間ファクタリング：10～20%
- 3社間ファクタリング：1～9%
3社間ファクタリングの手数料は相場とほぼ変わりませんが、2社間ファクタリングの手数料は相場と比べて非常に安いです。
なお、ファクタリング業界での手数料最安は1%～のQuQuMoです。
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ビートレーディングの利用をおすすめする人
ビートレーディングは、次の人におすすめです。
以下、解説します。
早く資金繰りを改善したい人｜手間なくスピーディな資金調達
ビートレーディングは、即日での入金を希望する方にオススメです。
なぜなら、ビートレーディングは最短2時間で入金され、即日中に現金化できるファクタリングサービスだからです。
ファクタリングはスピードが命ですが、中にはやり取りで無駄に時間を取られ、入金までに1週間以上要するファクタリング会社も存在します。
この点、ビートレーディングの入金スピードは最短2時間であり、すぐに請求書を現金化することができます。
そのため、ビートレーディングは「早く手元資金が欲しい」という方に強くオススメできます。
どうしてもファクタリング審査を通過させたい人｜高い審査通過率
「どうしてもファクタリング審査を通過させたい」そんな方には、ビートレーディングがおすすめです。
ビートレーディングでは審査通過率こそ公開していませんが、非常に利用者が多く人気が高いからです。
このため、ファクタリング審査の通過率を優先する方には、ビートレーディングを強くおすすめします。
手数料を低く抑えたい人｜最大でも料率は12%
ビートレーディングは、ファクタリングの手数料を低く抑えたい方にオススメです。
なぜなら、ビートレーディングは2社間ファクタリングなら4～12%・3社間ファクタリングなら2～9%の手数料感であり、相場に比べて非常に安いからです。（参照：よくある質問｜ビートレーディング公式HP）
このため、特に「2社間ファクタリング」を行う方には、ビートレーディングをおすすめできます。
対個人の売掛金（請求書）を売却したい法人利用者
ビートレーディングは、対個人の売掛金を売却したい方におすすめのファクタリング会社です。
なぜなら、売掛先が個人の売掛債権をファクタリングできるサービスは希少だからです。
ただし、ビートレーディングで個人宛ての売掛金を売却できるのは「法人利用者」に限ります。
「個人間」の売上取引については、ビートレーディングでファクタリングすることができません。
ファクタリングを初めて利用する方や試しに少額で使ってみたい人
ビートレーディングは、初めてファクタリングを利用する方におすすめのサービスです。
なぜなら、ビートレーディングは操作方法が非常に分かりやすく、必要な提出書類も少ないからです。
私自身も、初めてのファクタリングではビートレーディングを使いましたが、かなり使い勝手がよく操作方法も簡単でした。
また、ビートレーディングは利用枠の制限がなく、1円からファクタリングを利用することが可能です。
このため、ビートレーディングは特にファクタリング初心者の方におすすめです。
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ビートレーディングの利用をおすすめしない人
ビートレーディングは、次の人にはおすすめしません。
以下、解説します。
土日にも利用したい人｜申請はできるが審査・入金は不可
土日にもファクタリングサービスを利用したい方には、ビートレーディングはおすすめしません。
なぜなら、ビートレーディングの営業日は平日のみであり、土日には営業していないからです。
土日であってもファクタリングの「申請」はできますが、スタッフが稼働していないため、「審査」「入金」は翌月曜日以降に行われます。
なお、土日・祝日も利用可能なファクタリング会社は、次の記事内ですべて紹介しています。
書類2点のみでファクタリングしたい人｜3点以上求められることも
ビートレーディングでは、基本的に次の書類を求められます。
- 請求書
- 通帳（入出金明細）
しかし、必要に応じて追加書類（見積書・契約書など）を求められるケースがあります。
ファクタリング会社の中には、必要書類2点のみでOKなファクタリング会社もあります。
そのため、絶対に必要書類2点のみでファクタリングをしたい人には、ビートレーディングはおすすめできません。
なぜビートレーディングは怪しいと言われるのか？
ビートレーディングについて調査をしていると、Google検索のサジェストキーワードとして「ビートレーディング 怪しい」というキーワードが表示されることに気付きました。
しかし、私自身ビートレーディングを利用したことがありますが、怪しさは一切感じませんでした。
そこで、ビートレーディングが怪しいと噂される理由を更に調査したところ、次のような理由が浮かび上がりました。
- 広告出稿が多い
- 明確な関連法規がなかった頃から運営している
- 利用が非常に簡単である
以下、それぞれ解説します。
1．利用が非常に簡単である
ビートレーディングが「怪しい」と言われやすい理由に、サービスの利用のしやすさがあります。
というのも、ビートレーディングは多額の資金調達ができるにもかかわらず、審査書類が少なく、全てオンライン上で完結してしまうからです。
あまりに容易に資金調達ができてしまうため、「怪しい」と感じる方がいるようです。
実際私もビートレーディングを利用していますが、驚くほど申請手続きが早いと感じました。
2．広告出稿が多い
ビートレーディングは、SNSなど各種プラットフォームに広告を出稿しています。
特に日本人は広告や営業に嫌悪感を抱く方が多く、これが「怪しい」というイメージに繋がっているようです。
しかし、広告は自社を知ってもらうための宣伝活動であり、広告が多い＝怪しいサービスである、というわけでは決してありません。
実際、ビートレーディングは（ファクタリング会社としては）珍しく、従業員一覧を顔写真付きで公開しています。
3．明確な関連法規がなかった頃から運営している
ビートレーディングは、2012年創業の老舗ファクタリング会社です。
当時はファクタリングというものに聞き馴染みがなく、明確な関連法規もありませんでした。
そのため、徐々に違法なファクタリング業者が増え始めました。
この頃の風評被害が今も残っており、「怪しい」というサジェストキーワードが現在も残ってしまっています。
その後2020年の民法改正により、ファクタリングは法律上も合法である旨が明文化されました。
当然、「ビートレーディングが違法なファクタリングサービスを提供していた」という事実もありません。
ビートレーディングは怪しい組織ではなく、本店・支店ともにコンプライアンス担当者が配置されています。（参考：消費者志向自主宣言｜株式会社ビートレーディング）
＼ 業界大手の老舗ファクタリングサービス ／
ビートレーディングに関するよくある質問・回答
ビートレーディングに関するよくある質問・回答をまとめました。
ビートレーディングは違法ですか？
いいえ、ビートレーディングは違法業者ではありません。
ビートレーディングによるファクタリング取引は、すべて「売買取引」として行われます。
ファクタリングによる売買取引は、民法第555条・民法第466条1項・2項・民法第467条を法的根拠としており、合法です。
なお、違法業者は「実質的な金銭消費貸借契約」を持ちかけるため、注意して下さい。
ビートレーディングが集団訴訟されたというのは本当？
いいえ、そのような事実はありません。
なお、ファクタリングをめぐる集団訴訟としては、2020年5月13日に「給与ファクタリング」業を営んでいた株式会社ZERUTAに対して不当利得返還請求の集団訴訟が提訴されています。
ビートレーディングに審査落ちした場合はどうしたら良い？
ビートレーディングに審査落ちした場合、次の5つの対応策があります。
- 今すぐ他のファクタリング会社に申請する
- 請求書の正確性を見直し、適宜修正する
- 他の請求書で再申請する
- 3社間ファクタリングで契約する
- 支払期日が短い請求書で再申請する
詳細は次の記事内で解説しています。
ビートレーディングの審査通過率は？
ビートレーディングの審査通過率は、公開されていません。
しかし、利用者の口コミからも高い審査通過率であることが分かります。
ビートレーディングでいくらまで資金を調達できますか？
ビートレーディングの最大利用額はなく、無制限で資金調達できます。
ビートレーディングの営業時間は何時ですか？
ビートレーディングの営業時間は、平日9:30～18:00です。
ビートレーディングは即日で入金可能ですか？
はい。ビートレーディングは最短2時間で入金可能です。
ビートレーディングの注文書ファクタリングとは何ですか？
ビートレーディングの注文書ファクタリングとは、文字通り「注文書（発注書）」を売却するファクタリング取引をいいます。
注文書を受け取った時点では物品やサービスの提供は完了しておらず、代金を受け取る権利も発生していないため、一般的なファクタリング会社では注文書を買い取っていません。
しかし、ビートレーディングではそのような（リスクの高い）取引であっても、買取を行っています。
注文書ファクタリングを利用することで、請求書発行日よりも前にファクタリングが実行できるため、よりスピーディな資金調達が可能です。
ビートレーディングの審査時間はどのくらいですか？
ビートレーディングの審査時間は、最短30分です。
また、審査完了から最短1時間半、つまり審査開始～入金まで最短2時間で完了します。
ビートレーディングは個人事業主でも利用できますか？
はい。ビートレーディングは個人事業主の方が利用可能です。
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ビートレーディングを利用するまでの流れ
ビートレーディングを利用するまでの流れは、次のとおりです。
ビートレーディング公式HPにジャンプし、利用登録を行います。
スクロールして下の方にある「お申し込みフォーム」にて、以下の情報を入力しましょう。
- 調達希望金額
- 事業体（法人か個人か）
- 所在地（都道府県）
- 会社名（または屋号）
- 氏名
- 電話番号
- メールアドレス
最後に「確認する」ボタンを押し、登録を行います。
利用登録後、数分以内にオペレーターから電話がかかってきます。
電話では、主に次の項目を質問されます。
- 利用者の営んでいる事業の業種
- ファクタリング希望金額
- 請求書の金額
- 相手が法人であるか？
- 請求書は、過去に入金実績があるか？
- 他社の請求書（ファクタリングをする請求書以外）はあるか？
- 他に個人債権（ファクタリングをする請求書以外）はあるか？
- ファクタリングは初めてか？
質問後、連絡手段の確認や、書類提出の案内がされて通話は終了します（5分程度）。
オペレーターからの連絡（メール・Line・FAX）に記載されている通りの書類を提出する。
※以下、メール・Line・FAXを総称して「メール等」と記載。
提出書類は「通帳（直近3ヶ月全ての履歴）」「請求書」「入金予定の売掛金が確認できる書類）契約書・注文書など）」の3点です。
そのほか、メール等に記載されているURLにアクセスし、「会社と代表者の基本情報」「希望調達日時」「希望調達額」の情報を入力して提出します。
書類提出後、オペレーターから返信が届き、審査に入ります。
審査結果は、メール等に記載されている電話番号から連絡が来ます。
（提出書類に不備がなければ）審査は1時間～2時間で終わるので、電話を受けられるように準備しておきましょう。
ファクタリング審査が完了すると、結果が電話で通知されます。
ファクタリング契約後、ビートレーディングから入金がされます。
売掛先から入金がされたら、ビートレーディングの指定口座へ送金します。
以上でファクタリング取引は完了です。
ビートレーディングの運営会社概要
| サービス名称 | ビートレーディング |
|---|---|
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 代表者 | 代表取締役 鈴木 秀典 代表取締役 佐々木 英世 |
| 設立日 | 2012年4月 |
| 資本金等 | 資本金 7,000万円 資本準備金 5,000万円 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
| 本店所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
| 支店所在地 | 仙台支店 〒980-0014 宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7 三共仙台ビル3階 名古屋支店 〒460-0008 愛知県名古屋市中区栄二丁目4-1 広小路栄ビルディング5階 大阪支店 〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階 福岡支店 〒812-0013 福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33 はかた近代ビル8階 |
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